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南非保本基金 - 低利率、股市高波動 訴求保本基金竄起 兩岸同步發燒

今年來兩岸股市震盪劇烈，基金市場吹起保本風。根據WIND萬得資訊統計，大陸今年來就有13檔保本基金成立，台灣復華南非保本基金等5家募集或送件申請中，並主打高息貨幣計價，這也顯示在低利率環境持續，保本基金因為相對較能兼顧波動風險與投資收益，成為市場資金的新出口。

台灣保本基金今年下半年重出江湖，繼國泰紐幣保本基金之後，復華南非保本基金目前正熱烈募集中，接下來包括宏利、新光、德銀遠東等3家投信，也向主管機關遞件申請募集相關保本基金，將是繼高收益債、新興市場債之後，受投資人青睞的固定收益基金商品。

復華南非保本基金經理人吳易欣表示，該基金是國內第一檔南非幣計價債券基金，主要投資信評達A級之南非本地公債，該基金成立後就不再接受申購，並持有到期日，期間收取的利息再投資於南非短期債券或定存，追求長期複利效果。

吳易欣指出，目前低利率環境，保守型投資工具已難滿足退休及定存族的需求，若要提高投資效率，並兼顧波動性與收益率，建議可從債券著手，將保本基金納入投資核心，另外配置布局東協、中國等後市看好之新興市場股市，在保本的基礎上，進可攻、退可守，提高投資效率。

南非保本基金可最低利時代投資參考。

保本基金募集與送件概況

資料來源：各業者、投信投顧公會。